Dans un monde où la technologie évolue très rapidement, les cabinets d'expertise comptable (comme d'autres secteurs) sont confrontés à un double défi : optimiser leurs processus internes et améliorer l'expérience de leurs clients.
Comment l'adoption de ces innovations peut transformer l'accompagnement client, en personnalisant l'expérience, en optimisant la prise de décision et en améliorant le support des collaborateurs.
Personnalisation de l'expérience client
L'intelligence artificielle (IA) permet une segmentation plus fine des clients et une personnalisation des services. Des algorithmes avancés peuvent analyser le comportement et les préférences des clients pour offrir des conseils et des services sur mesure, améliorant ainsi la satisfaction et l'engagement.
Exemple
Un cabinet d'expertise comptable utilise une plateforme basée sur l'IA pour gérer et optimiser ses interactions avec les clients. Cette plateforme pourrait intégrer un système de CRM (Customer Relationship Management) amélioré par l'IA, capable d'analyser en profondeur les données relatives aux clients, telles que leur historique de transactions, leurs questions fréquentes, leurs préférences en matière de communication et leur réactivité aux différents types de services proposés.
Optimisation des échanges
Les technologies basées sur l'IA, telles que les chatbots et les assistants virtuels, améliorent aussi la communication avec les clients. Ces outils fournissent des réponses rapides aux questions courantes, améliorent l'accessibilité des services et offrent une assistance 24/7, renforçant la satisfaction client.
Depuis la crise sanitaire, les réunions par visioconférence sont fréquentes, voire quotidiennes pour certains cabinets. Désormais, des outils de transcription de réunions existent. Ils permettent de transcrire de manière précise, fiable et automatique les réunions avec les clients.
En adoptant ce type d'outil, le cabinet est en mesure de fournir très rapidement les comptes-rendus aux clients, ce qui permet de fluidifier les échanges et d'avancer plus rapidement sur les différents dossiers.
Des cabinets d'expertise comptable vont plus loin et créent des bureaux entièrement virtuels dans le Métavers (citons par exemple le cabinet Finexcom Ecusson). Ils peuvent ainsi recevoir leurs clients virtuellement et échanger avec eux sans utiliser d'outil de visioconférence.
Analyse prédictive : un meilleur accompagnement du client dans la prise de décision
L'analyse prédictive est une branche de l'intelligence artificielle. Cette technologie permet aux professionnels de fournir des services proactifs et anticipatifs à leurs clients.
En traitant et en analysant de vastes quantités de données financières, l'IA peut identifier des tendances, prévoir des résultats futurs et suggérer des stratégies d'optimisation.
Cela peut aider les clients à prendre des décisions éclairées, à anticiper les changements et à planifier efficacement pour l'avenir.
L'émergence de l'IA au sein de la profession, et en particulier l'apport de l'analyse prédictive, avait déjà été évoquée en décembre dernier dans l'émission « Tendances comptables 2024 ». Dext avait eu l'honneur de recevoir sur son plateau, la présidente de l'Ordre des experts-comptables, Cécile de Saint Michel, ainsi que le vice-président en charge des Études Numériques, Boris Sauvage.
Ils ont notamment évoqué le chantier majeur en cours, la création du data lake de la profession. Les données anonymisées des entreprises clientes des cabinets sont ainsi stockées. L'un des objectifs est de permettre aux cabinets, dans un futur proche, de faire du benchmark, toujours pour fournir aux clients des conseils optimums.
Enfin, la présidente du Conseil national de l'Ordre des experts-comptables a également souligné que les outils IA pourraient aussi servir à détecter bien en amont des risques de défaillances d'entreprises. Elle avait d'ailleurs fait le parallèle avec les médecins qui se servent de l'IA pour détecter précocement certaines maladies.
Amélioration de la formation et de l'engagement des collaborateurs
L'IA peut transformer la formation des collaborateurs en personnalisant les parcours d'apprentissage et en simulant des situations professionnelles complexes.
Les systèmes de recommandation basés sur l'IA [1] proposent des ressources éducatives sur mesure, adaptées aux compétences et objectifs de chaque collaborateur.
Par exemple, un système de recommandation pourrait identifier qu'un collaborateur montre un intérêt accru pour la fiscalité internationale. En réponse, il suggérerait des ressources éducatives ciblées, comme un cours avancé sur les réglementations fiscales ou un webinaire sur les dernières tendances en matière de fiscalité internationale.
Parallèlement, la réalité virtuelle permet de créer des environnements immersifs pour pratiquer des scénarios comptables réels sans risque, comme des audits complexes ou la gestion de crises financières.
Cette approche ciblée et pratique accélère la montée en compétences, rendant la formation plus efficace et engageante.
Afin d'accompagner les cabinets dans ces mutations liées à l'émergence de l'IA, Dext et six autres logiciels majeurs viendront à leur rencontre dans le cadre du ComptaTour, de juin à novembre 2024.
ComptaTour se positionne comme une ressource incontournable pour les experts-comptables et leurs collaborateurs, offrant des masterclasses et des échanges sur les défis et opportunités présents et à venir dans la comptabilité.
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[1] Les systèmes de recommandation basés sur l'IA jouent un rôle essentiel dans la personnalisation des expériences utilisateur sur diverses plateformes en ligne. Ils sont conçus pour identifier et proposer des options pertinentes aux utilisateurs, comme des films sur Netflix, des articles sur Amazon, ou des morceaux de musique sur Spotify. Cette personnalisation s'effectue en analysant le comportement et les préférences des utilisateurs, afin d'offrir une expérience sur mesure et intuitive.
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