Revue Fiduciaire

Rapprochement bancaire sans relevés de comptes

4 réponses
1 660 lectures
Ecrit le : 17/12/2010 19:22 par Financierdz
Bonsoir, je travaille dans une multinational des ciments, ou j’ai eu comme mission pour fin d’année la consolidation des comptes bancaires du groupe, ou je suis obligé d’expliquer toutes opérations qui date depuis 2006 dans le rapprochement bancaire, le problème qui de pose au niveau de la comptabilité qui n’ont pas un support pour justifier ou solder toutes ses opérations, les banques ou on est domicilier ne sont pas apte a donné un relevé bancaire fiable et clair avec des avis débits & crédits, une situation ou j’arrive pas a faire un assainissement sur nos comptes avant la fin d’année.
Vos suggestions et votre avis sont les bienvenus, merci d’avance.

Re: Rapprochement bancaire sans relevés de comptes

Ecrit le : 17/12/2010 23:14 par Claudusaix
Bonsoir,

Faire un état de rapprochement sans justificatif est impossible.

Il faut envoyer une lettre de circularisation aux banques avec une enveloppe timbrée pour qu'il vous réponde.
Si vous n'obtenez pas satisfaction, il faudra poursuivre la ou les banque(s) en vous basant sur le droit bancaire de votre pays.

Cordialement,

--------------------
Claudusaix
Expert-comptable mémorialiste , Membre de l'ANECS Limousin, Membre du CJEC Limousin 

Re: Rapprochement bancaire sans relevés de comptes

Ecrit le : 19/12/2010 18:33 par Financierdz
Bonsoir monsieur et merci pour votre intervention,
On est d’accord pour rapprochement bancaire il nous faut des relevés bancaires fiable, mais a chaque foi on demande un relevé bancaire on est en face des écarts de soldes, « problème interne dans la banque », j’ai fais les démarches que vous avez citées sur votre message mais sans réponse favorable pour que je puisse prendre une décision pour faire assainissement le rapprochement bancaire.
D’après la trésorerie de mon entreprise, il faut changer complètement la banque, mais d’après le CFO de l’entreprise c’est impossible car cette banque à participer au financement important des investissements dans la région.
Cordialement,

Re: Rapprochement bancaire sans relevés de comptes

Ecrit le : 20/12/2010 11:00 par Jeff84
Bonjour,

Votre question n'a pas de réponse. La seule solution est, comme l'a dit Claudusaix, de mettre en demeure la banque de vous fournir des documents exploitables, puis de constater, dans votre compte rendu, l'impossibilité dans laquelle vous êtes de mener à bien votre mission.

Cordialement,

--------------------
Modérateur Compta OnlineSFEC DE PROVENCE, 84000 AVIGNONCabinet d'expertise comptable

Re: Rapprochement bancaire sans relevés de comptes

Ecrit le : 20/12/2010 12:38 par Claudusaix
Citation : Jeff84 @ 20.12.2010 à 11:00
Bonjour,

Votre question n'a pas de réponse. La seule solution est, comme l'a dit Claudusaix, de mettre en demeure la banque de vous fournir des documents exploitables, puis de constater, dans votre compte rendu, l'impossibilité dans laquelle vous êtes de mener à bien votre mission.

Cordialement,

Bonjour,

J'ajouterai qu'il convient au préalable de contrôler les procédures d'enregistrement de la trésorerie et du contrôle interne induit. Il ne faudrait pas tomber sur l'existence à des manquements flagrants c'est-à-dire, entre autre, à l'absence de courriers (en particulier des lettres recommandées) à la banque demandant des explications sur les écarts.

Cordialement,

--------------------
Claudusaix
Expert-comptable mémorialiste , Membre de l'ANECS Limousin, Membre du CJEC Limousin 
Twitter   Facebook   Linkedin

Pour poster un nouveau message, vous devez vous enregistrer en tant que membre ou vous connecter à votre compte.
L'inscription est rapide et gratuite !

Inscription nouveau membre   Connexion

Perte de nom d'utilisateur   Perte de mot passe
Revue Fiduciaire