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Rapprochement bancaire avec nouveau format de relevé

15 réponses
4 934 lectures
Ecrit le : 08/11/2008 23:57 par Elmo
Bonjour,

Ma banque (BNP) a décidé depuis ce mois ci de modifier la façon de gérer mes paiement courants par carte bleue : au lieu de les éditer au fil de l'eau dans mon relevé bancaire, elle regroupe toute les opérations, et effectue une unique opération au 31 du mois... Elle m'adresse par ailleurs un état des paiements avec CB sur un papier séparé (pas vraiment un relevé).

Avez vous constaté la même chose? Modifiez vous la façon d'enregistrer vos opérations comptables ? (opération CB du 31 du mois?) Comment effectuez vous le rapprochement bancaire ? (sachant du coup que le compte 512 ne ressemblera plus vraiment au relevé !

Merci pour votre avis

Elmo

Re: Rapprochement bancaire avec nouveau format de relevé

Ecrit le : 10/11/2008 11:19 par Joliedene
Bonjour

Moi dans ce cas je passe 2 ecritures
- lors de l'achat
le compte de charge au debit et le compte 5113 au credit

- au moment de la reception du releve
l le compte 5113 au debit et le compte 512 au credit

Voila j'espere vous avoir aidé.

Re: Rapprochement bancaire avec nouveau format de relevé

Ecrit le : 10/11/2008 11:41 par Natcompta
Bonjour,

Je procède comme un peu comme Joliedene.

J'attache toutes les pièces justificatives des frais au relevé récapitulatif de CB.
Je passe les écritures en achat, pièces par pièces en utilisant le compte 580CB.
(Vous pouvez aussi créer un compte 401CB.)

Ensuite, j'enregistre l'opération de la banque.
Ainsi le compte 580CB doit être soldé.
Si ce n'est pas le cas, cela veut dire par exemple qu'il manque une facture.

Cordialement.

--------------------
Nathalie (Employée à temps partiels)(BTS CGO 2004)

Re: Rapprochement bancaire avec nouveau format de relevé

Ecrit le : 13/11/2008 10:49 par Elmo
Bonjour,

Merci pour ces deux réponses :-)

Citation

Moi dans ce cas je passe 2 ecritures
- lors de l'achat
le compte de charge au debit et le compte 5113 au credit

- au moment de la reception du releve
l le compte 5113 au debit et le compte 512 au credit


Ne doit on pas réserver le compte 5113 aux encaissements ?

Citation

J'attache toutes les pièces justificatives des frais au relevé récapitulatif de CB.
Je passe les écritures en achat, pièces par pièces en utilisant le compte 580CB.
(Vous pouvez aussi créer un compte 401CB.)


ça semble pas mal comme solution ... mais entre 5113, 580 & 401 .. c'est un peu le grand écart? Pensez vous qu'il existe une "ligne de conduite" officielle?

D'autres idées? (j'adopterais la solution majoritaire je pense :D )

Elmo

Re: Rapprochement bancaire avec nouveau format de relevé

Ecrit le : 13/11/2008 11:09 par Nad64
Bonjour,

Pour ma part, j'ai toujours connu ce système d'un relevé CB.

Je passe le 30 du mois une seule écriture dans le journal de banque en imputant les différentes charges par le crédit de la banque. Par exemple:

6063 (d)
4456(d)
625(d)
...
512100 ©

J'accroche également tous les justificatifs au relevé.

Il n'y a qu'en fin d'exercice que je passe l'écriture suivante, pour les achats payés par CB en N mais qui ne seront dans le relevé que de N+1:

606(d)
625(d)
44566
512200 © subdivision pour les paiements en attente de débit.

Cordialement,

--------------------
Nadine

Re: Rapprochement bancaire avec nouveau format de relevé

Ecrit le : 13/11/2008 11:34 par Elmo
Message édité le 13/11/2008 11:35 par Elmo
Citation
Je passe le 30 du mois une seule écriture dans le journal de banque en imputant les différentes charges par le crédit de la banque. Par exemple:

6063 (d)
4456(d)
625(d)
...
512100 ©


Euh, j'ai dû rater quelque chose ? les contreparties ne sont normalement les comptes fournisseurs?!

Citation
512200 © subdivision pour les paiements en attente de débit.


ça me fait penser à quelque chose ... la solution suivante ma parait "élégante" ... c'est faisable?

Je crée un Sous-compte à ma Banque :

5121 > Banque BNP
5121CB > CB de Banque BNP

Au paiement du fournisseur CB (date paiement CB):
401 (d)
5121CB ©

Au 30 du mois :
5121CB (d) Solde opérations mois
580 © Virement Interne
580 (d) Virement Interne
5121 © Débit effectif

De cette façon, je pourrais enregistrer mes paiements sur un compte banque traditionnel, et faire le pointage de mon relevé banque ET CB :-)

Mais je sais pas si c'est faisable ?!

Merci à vous

Elmo

Re: Rapprochement bancaire avec nouveau format de relevé

Ecrit le : 13/11/2008 12:07 par Francoisecnd
Bonjour,

Personnellement, ayant 3 banques, j'ai créé des 512110, 512120, 512130.

Sur 2 de ces banques existent 4 CB.

J'ai donc un compte 512111 pour la 1ere carte, puis 512112 pour la deuxième, puis 512113 et 512114.

Je passe mes écritures d'achat :
6 : D
445660 : D
512111 : C

A réception du relevé fin de mois :
512111 : D
512110 : C

Ainsi, je peux pointer carte par carte, banque par banque...

Votre solution de passer par :

Citation
5121 > Banque BNP
5121CB > CB de Banque BNP
Au paiement du fournisseur CB (date paiement CB):
401 (d)
5121CB ©
Au 30 du mois :
5121CB (d) Solde opérations mois
580 © Virement Interne
580 (d) Virement Interne
5121 © Débit effectif


me semble bien tortueuse, voire "usine à gaz".... avec tous les risques d'erreurs ou d'omission.

Sachant que le règlement par CB du fournisseur est immédiat, je ne vois pas l'intérêt de passer par le compte 401 qui existe principalement pour constater une créance, qui dans ce cas précis n'existe pas ......

--------------------
Merci de ne pas me contacter par mail, car je ne donnerai aucune suite !

Re: Rapprochement bancaire avec nouveau format de relevé

Ecrit le : 13/11/2008 15:41 par Elmo
Re-bonjour,

Citation
Sachant que le règlement par CB du fournisseur est immédiat, je ne vois pas l'intérêt de passer par le compte 401 qui existe principalement pour constater une créance, qui dans ce cas précis n'existe pas ......


Ravi d'apprendre que je dois refaire 12 mois de compta :-)

Citation
A réception du relevé fin de mois :
512111 : D
512110 : C


Un passage par 580 est il possible? souhaitable ? optionnel? interdit?

Merci encore !

Re: Rapprochement bancaire avec nouveau format de relevé

Ecrit le : 13/11/2008 15:54 par Nad64
Bonjour,

Il n'est pas obligatoire de passer par un compte fournisseur pour ce genre de petits frais payés par CB mais ce n'est pas interdit, juste plus "lourd". Vous n'avez pas à reprendre vos écritures.

Pour ce qui est du 580, c'est possible, pas souhaitable, c'est optionnel, pas interdit mais pas utile.

Cordialement,

--------------------
Nadine

Re: Rapprochement bancaire avec nouveau format de relevé

Ecrit le : 13/11/2008 16:01 par Francoisecnd
Bonjour, et merci Nad64, je n'aurais pas mieux dit !

Citation
Ravi d'apprendre que je dois refaire 12 mois de compta :-)

Hi hi hi ! Bien fait ! Fallait venir nous voir plus tôt ! ;-))
( je plaisante, laissez tel quel : mais par la suite, simplifiez vous la tâche ... )

--------------------
Merci de ne pas me contacter par mail, car je ne donnerai aucune suite !
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