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Prélèvement au compte courant d'associé sans trésorerie

1 réponse
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Ecrit le : 07/10/2009 21:39 par Kayios

Bonjour !

comment faire pour récupérer l' argent qui est au compte courant ( impôt et charge déja payés ) lorque la trésorerie ne le permet pas.

Comment est ' il possible de faire du bénéfice alors que la trésorerie diminue.

EX : exercice 2008, CA plus 8%, trésorerie en fin d' exercice -100000 euros par rapport a 2007 et le bénéfice passe e 32 à 45KF sachant que la situation est la même ( pas de nouveau investissement ni d' augmentation de la masse salariale )

Merci et bonne continuation

Re: Prélèvement au compte courant d'associé sans trésorerie

Ecrit le : 08/10/2009 09:34 par Maximal
Bonjour

Il faudrait un peu plus d'informations pour comprendre la situation comptable et le niveau de trésorerie. Mais il y a forcement un décalage entre votre bénéfice comptable et votre trésorerie.

En général, on peut analyser la trésorerie dans le cadre du bilan fonctionnel, avec les notions de fonds de roulement et de BFR.

Ce qui joue sur votre trésorerie sont (voir BFR) :
- les créances clients (il faut essayer d'encaisser le plus rapidement)
- les stocks (vous avez avancé le coût d'achat des marchandises mais elles ne sont pas encore vendues)
- les dettes fournisseurs (essayer d'avoir les délais de paiement les plus longs possible)

On retrouve toute cette problématique dans les métiers du bâtiment :
- obligation d'acheter la marchandise et de payer les fournisseurs comptant
- créances clients réglées à la fin du chantier

Pour palier à vos probème de trésorerie, vous pouvez :
- jouer sur les éléments du BFR
- demander des acomptes clients
- augmenter vos marges (vos prix de vente ne sont peut-être pas assez élevés et vos problème de trésorerie traduisent en fait un problème de rentabilité).

Pour répondre à votre question, vous ne pouvez pas récupérer l'argent qu'il y a sur votre compte courant si vous n'avez pas de trésorerie. Il faut soit l'augmenter (voir ci-dessus), ou alors faire un emprunt auprès de votre banque (si elle accepte) pour vous versez tout ou partie de votre compte courant.

Cordialement
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