ACE

Calcul de mon BFR de mon business plan

3 réponses
2 623 lectures
Ecrit le : 19/12/2012 12:01 par Kalibra
Message édité le 19/12/2012 12:10 par COC Admin

Bonjour à tous;

J'ai un grand besoin d'aide pour calculer le BFR de mon business plan. J'ai trouvé et compris les formules de base mais pour être plus précis je souhaite rajouter quelques éléments que je n'arrive pas à intégrer dans la formule.

L'activité sera du BTP. Voici les données :

CA TTC = 251 000 € (réalisé sur les 3 derniers trimestre 2013 puisque démarrage le 08 avril 2013)
Montant des achats = 40% du CA = 100 460 €
Stock = 2 mois d'achat = 22 325 €
Créances clients = paiement à 50 jours = 32 100 €
Acomptes clients à la commande = 30 % (comment l'intégrer ?)
Crédit fournisseurs = paiement à 40 jours = 14 700 €

La personne qui arrivera à calculer ce BFR je lui tire mon chapeau ! Ça fait 3 jours non stop que je suis dessus !

Merci par avance.


Benoît

Re: Calcul de mon BFR de mon business plan

Ecrit le : 19/12/2012 13:28 par Mozo

Bonjour

Stock + Client - Fournisseur = BFR

Soit 22 325 + 32 100 - 14 700 = 39 725 €

Donc vous devez financer 39 725 soit en fond propre soit en concours bancaire.

Les acomptes je ne m'en occupe pas.

Cordialement

Christian

Re: Calcul de mon BFR de mon business plan

Ecrit le : 19/12/2012 13:56 par Kalibra

Bonjour,

Merci pour votre réponse. Ce qui me pose problème c'est justement de prendre en compte dans ce calcul les acomptes de 30% versés par les clients.


Pourquoi ne tennez-vous pas compte des acomptes ?


Merci.

Benoît

Re: Calcul de mon BFR de mon business plan

Ecrit le : 19/12/2012 16:17 par Mozo

Re

En principe les acomptes reçus qui font parties de l'actifs circulants, font donc partis du BFR.

D'ailleurs les acomptes sont crédités à la banque c'est d'auttant de besoin de trésorerie en moins.

A tort ou à raison, je ne retenais pas les acomptes pour retenir au maxi le besoin de financement, ne connaissant pas plus de détail sur votre activité, les acomptes peuvent représenter un total de 1000 en période creuse à un autre jour un total de 50 000 lorsque votre carnet de commande est plein.

Pourquoi vouloir calculer le BFR au moment du business plan ?

Attendez d'autre avis

Cordialement

Christian

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